Objetivos para investimentos — Meu primeiro estudo de UI/UX
Meu primeiro processo estruturado de avaliação e construção de uma funcionalidade de “objetivos” para investimentos.
Introdução
Recentemente atuei como UI/UX Designer no time responsável pelo serviço de investimentos do mobile banking de uma instituição financeira. Particularmente, essa foi minha primeira experiência aplicando pesquisas e teste de usabilidade antes de “desenhar telas” e pude aprender muito com o processo. Aproveito para agradecer ao colega João Pedro Campos pela ajuda na estruturação da pesquisa! 😃
Uma das metas do do time era atrair e fidelizar novos investidores dentro do app e tendo isso em mente, recebemos dos Business Owners (BOs) a missão de implementar uma funcionalidade de “Objetivos para investimentos”.
Antes, porém, decidi validar essa hipótese para determinar se realmente era uma necessidade para as pessoas.
Ao longo deste artigo vou descrever o processo que adotei no meu primeiro projeto estruturado como UX designer.
Processo
Para entender o que precisávamos fazer, eu segui as seguintes etapas:
1 — Pesquisar e entender um pouco do contexto financeiro das pessoas e como a funcionalidade pode ajudá-las;
2 — Com base no retorno da pesquisa, realizar uma busca por referências no mercado e elaborar hipóteses de fluxo para o Produto Mínimo Viável (MVP) da funcionalidade;
3 — Desenvolver protótipos para validação das hipóteses através de um teste de usabilidade;
4 — Havendo um retorno positivo nos testes, refinar e encaminhar o desenho da interface para o time de desenvolvimento.
Pesquisa
Antes de validar a ideia de “objetivos para investimentos” e dar início a prototipagem das telas, busquei conhecer um pouco mais sobre como as pessoas gerenciam suas finanças, o que elas estão almejando alcançar, se elas possuem alguma experiência com investimentos e quais fatores as fariam investir. Utilizei justamente essa ordem de questionamento para realizar a validação da funcionalidade.
Mapeando as respostas da pesquisa, cheguei nessa amostragem:
📊 73%
Das pessoas entrevistadas tem um controle detalhado de suas finanças, ou acompanham atentamente seus gastos.
🎯 83%
Buscam atingir um objetivo, sendo os principais:
- 💰— Aumentar rendimentos;
- 🏠 — Moradia;
- 💸 — Independência financeira.
💹 61%
Investem para alcançar um objetivo
- 🤔 — Além destes, 12% pensam em investir com esse propósito.
🤩 80%
Dos que já investem, ou querem investir acham relevante uma funcionalidade que permita atrelar seus investimentos à seus objetivos pessoais.
Além desses dados, tentei mapear alguns pontos que impedem, ou desencorajam alguns dos participantes a não realizar investimentos, e os principais pontos levantados pelos participantes foram:
- Falta de conhecimento sobre o tema;
- Necessidade de uma linguagem mais clara e não tão técnica sobre investimentos;
- Falta de recursos.
Essas três dificuldades levantadas pelos participantes acabam sendo bem interessantes pois trazem alguns pontos de atenção não só para a funcionalidade de “Objetivos”, mas também para a sessão de investimentos como um todo, já que nossas metas incluem atrair e fidelizar novos investidores.
Personas
Analisando as respostas da pesquisa, identificamos dois grupos de pessoas que são representadas pelas personas do Ricardo Souza e da Ana Maria:
O Ricardo é a persona daqueles que já realizam algum tipo investimento e estão buscando aumentar suas rendas ou até mesmo conquistar sua independência financeira
A Ana Maria é a persona daqueles que ainda não realizaram algum investimento, mas tem interesse em fazê-lo, até para alcançar objetivos como uma casa nova ou um carro 0km.
Tendo esses dois grupos em destaque, a forma como a funcionalidade de “Objetivos” teria de funcionar ficou mais clara. Em ambos os perfis, se destacou a necessidade de um fluxo ágil, com informações organizadas e de fácil compreensão.
Desenho das jornadas
Sabendo das dores das nossas personas, desenhamos dois fluxos distintos.
No primeiro, desenhamos a jornada da pessoa para criar um novo “Objetivo” a partir do menu da funcionalidade. Veja abaixo👇
No segundo fluxo, desenhamos a jornada de criação de um objetivo a partir de um novo investimento, mais precisamente na última etapa para efetivar esse investimento, onde a pessoa define valores, agendamento, entre outras opções. 👇
Além das dores de nossas personas, levamos em consideração nosso curto prazo de entrega para entrega de um MVP.
Mais afrente do artigo descreverei mais algumas hipóteses que ficaram no radar para serem exploradas no futuro.
Benchmarking
Para dar um pouco mais de clareza sobre a funcionalidade e obter insights de como ela poderia ajudar as pessoas, realizei um benchmark para avaliar a abordagem dos concorrentes.
Desenho
Com os dados e referências em mãos, era hora da etapa de desenho das telas. Aqui, eu também precisei levar em conta dois fatores técnicos de grande influência:
- Design System do aplicativo
- Influência de um fluxo já existente
A existência de um Design System, ainda que em construção, facilitou muito o processo de desenho da UI. Boa parte dos componentes que poderíamos usar já estava validado, ou estava a caminho da validação. Ao mesmo tempo, foi necessário atentar para que isso não limitasse o processo de design à “soluções” pré-existentes.
O segundo fator é que um das possibilidade de criação de “Objetivos” se daria a partir de um fluxo já existente. Conforme mostrei anteriormente, a pessoa poderia criar um objetivo na última etapa de um novo investimento e esse fluxo não poderia ser “modificado”, mas sim “complementado”.
Os primeiros esboços que fiz foram justamente dentro desse cenário, com isso elaborei duas hipóteses:
Hipótese 1 — Exibir a opção de seleção de objetivos sem um “filtro” prévio, destacando ser um campo “opcional”, diferente de outros campos da tela, em que é necessário optar entre “Sim” e “Não” para realizar seu preenchimento.
Hipótese 2 — Utilizar uma pergunta com opções de “Sim” e “Não” para determinar se a opção é exibida.
Os desenhos seguintes ilustram um pouco do fluxo de criação de objetivos. Na primeira tela estão os campos para inserção dos detalhes do objetivos e também o campo para seleção de investimento. A segunda tela ilustra a seleção dos investimentos da pessoa.
Resultado da validação
Aqui, é preciso fazer um adendo, pois para os testes de usabilidade acabamos tendo poucos participantes disponíveis para nos ajudar (6 ao todo), mas os resultados acabaram sendo bem positivos e a consistência dos feedbacks nos permitiu dar continuidade ao trabalho.
Insights coletados:
✅ — A criação de objetivos, em ambos os cenários possíveis, se mostrou intuitiva e de fácil entendimento;
✅ — Na simulação de investimento, os participantes se mostraram melhor instruídos com a opção de “Sim” e “Não” para adicionar um objetivo;
✅ — Mesmo não investindo, alguns participantes apontaram que a criação de objetivos era um recurso que os incentivaria a investir;
⚠️ — Não relacionado a funcionalidade objetivos em si, mas alguns dos participantes relataram não investir por acharem complexa a forma que suas instituições financeiras disponibilizam esse serviço, o que vai de encontro aos dados coletados na pesquisa.
😃— Uma hipótese de melhoria que surgiu durante os testes, e que foi colocado no radar do time, é oferecer opções de investimento com base no objetivo da pessoa.
Com base nesses insights, definimos os seguintes fluxos para o MVP da funcionalidade:
Considerações Finais
Como mencionei anteriormente, essa foi minha primeira experiência aplicando pesquisas antes de trabalhar na interface, o que por consequência acabou sendo bem desafiador pra mim, mas nesse processo pude perceber duas coisas mega importantes:
- O impacto positivo que um time de design faz dentro de uma empresa, não só por trazer a visão “do cliente” para dentro dos projetos, mas também para dividir conhecimento e experiências entre colegas.
- E a importância de compreender e se conectar com as pessoas que vão utilizar o seu produto/serviço, afinal, estamos entregando algo justamente ajudar a solucionar suas dores. Fazendo isso, por consequência, aumentamos a chances de alcançar os resultados que o negócio almeja.
Fiquei muito orgulhoso com o resultado do projeto na medida em que pude entender melhor as pessoas e se o que estávamos propondo fazia sentido para elas. Acredito que o projeto acabou tendo mais propósito e ainda me trouxe uma ótima experiência de aprendizado que pretendo (e devo) continuar aprimorando.
E por falar em aprimoramento, após a entrega do MVP, nossa meta será continuar avaliando e aprimorando a funcionalidade. Algumas ações que pretendemos tomar é realizar novos testes de usabilidade com um número maior de participantes e investigar possíveis aprimoramentos como o uso de onboarding, investimentos baseados em categorias de objetivos, entre outras hipóteses.
Aproveito para agradecer a você, por ter dedicado um tempinho para ler este artigo! 😃❤️
Ah! E fique a vontade para comentar e compartilhar seu feedback!
